Aseguranza Para Roofers en Florida
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¿Busca el mejor seguro de tejados en Florida? ¡Deje de buscar! Ofrecemos una variedad de opciones de cobertura, incluyendo responsabilidad civil general, automóvil comercial, compensación al trabajador, y más de nuestro proveedor de seguros de confianza.
La industria de techos, así como la industria de la construcción en general, es conocida por sus peligros potenciales. Incluso un pequeño error o descuido puede tener graves consecuencias, por lo que es importante considerar la inversión en un seguro de techos para proteger su negocio de pérdidas y reclamaciones significativas. Sin embargo, elegir el proveedor de seguros de techos adecuado en Florida puede ser un reto debido a los diferentes tipos de cobertura disponibles. Para tomar una decisión informada, es importante entender los diferentes tipos de cobertura disponibles y determinar cuáles son los más adecuados para las necesidades únicas de su negocio.
Si desea obtener la mejor cobertura ahora, de las mejores compañías y al precio más bajo, llámenos al (855) 340-1099o haga clic para obtener un presupuesto gratuito. Podemos ayudarle y responder a todas sus preguntas 24 horas al día, 7 días a la semana.
Seguro de Responsabilidad Civil General para contratistas de Roofers en Florida
Los accidentes de duracte la construccion de techos son comunes y pueden ocurrir a pesar de las precauciones tomadas por los contratistas y propietarios de negocios. Por lo tanto, el seguro de responsabilidad general es fundamental y comúnmente utilizado por los contratistas de techos en Florida. Sirve como protección contra cualquier daño a terceros, refiriéndose a cualquier persona en o cerca del lugar de trabajo que no es un contratista que trabaja en la realización de un proyecto de roofing. En caso de accidente, el seguro cubre los costes que de otro modo serían pagados de su bolsillo. Esto incluye lesiones a transeúntes o daños a la propiedad de un cliente.
Sin embargo, las reclamaciones por responsabilidad civil general pueden ser caras, y Estados Unidos es el país más propenso a los pleitos del mundo. Si una empresa de tejados es demandada, los honorarios legales pueden oscilar fácilmente entre 20.000 y 100.000 dólares o más. En cambio, una póliza de responsabilidad civil general suele costar entre 2.800 y 3.000 dólares y ofrece una cobertura de entre 1 y 2 millones de dólares. En la mayoría de los estados, este tipo de póliza se exige para obtener una licencia y siempre es necesaria para el negocio. Sin seguro, las finanzas de una empresa de roofing pueden verse rápidamente afectadas por una reclamación, lo que podría llevarla a la quiebra.
El seguro de responsabilidad civil general es importante no sólo para la protección financiera, sino también para proteger la reputación y los derechos de una empresa de roofing y sus empleados. Proporciona protección en caso de insatisfacción del cliente con los servicios o productos suministrados. También cubre las reclamaciones por difamación, calumnia, detención o desalojo por error y otras reclamaciones potencialmente perjudiciales presentadas por los clientes. En resumen, el seguro de responsabilidad civil general es esencial para la durabilidad y el éxito de una empresa de tejados en Florida.
Seguro de Compensacion del trabajador para contratistas de Roofers en Florida
El seguro de compensación de los trabajadores tiene por objeto proporcionar protección financiera a los empleados que sufren lesiones o enfermedades en el trabajo, lo que podría dar lugar a la pérdida de salarios y a elevados gastos médicos. A pesar de ser precavidos, los accidentes pueden ocurrirle a cualquiera Esto es especialmente cierto en el sector de la construcción de techos, conocido por su naturaleza de alto riesgo. Por ello, es esencial contar con un seguro de compensación por accidentes laborales.
En Florida, es un requisito legal para las empresas con más de un empleado, pero más allá de eso, es una práctica empresarial inteligente. Al tener este tipo de seguro, puede evitar la responsabilidad personal por reclamaciones de los empleados y demostrar que valora y cuida a sus empleados.
Aparte de las razones legales y éticas para contratar un seguro de indemnización por accidentes laborales, también es una opción asequible para las empresas. El coste del seguro suele rondar los 35$ por cada 100$ de nómina para los roofers de Florida. Además, las empresas no tienen que asumir solas este coste.
Al aumentar la tarifa por hora por el costo del seguro (es decir, $ 35), la tarifa por hora se puede ajustar para cubrir el costo del seguro. Por ejemplo, si tu tarifa por hora es de 100 $, aumentarla a 135 $ compensaría efectivamente el coste del seguro de compensación por accidentes laborales. Al contar con esta cobertura, no sólo protege a sus empleados, sino que también fortalece la reputación de su empresa como empleador justo y solidario.
Seguro de automóvil comercial para contratistas de Roofers en Florida
Aunque puedan parecer similares, el seguro de auto comercial y el seguro de auto personal son distintos. El seguro de auto personal es probablemente insuficiente para cubrir los vehículos utilizados para fines de generación de ingresos, para lo cual las pólizas de seguro de automóviles comerciales están diseñados específicamente.
Si usted dirige una empresa de roofing en Florida con una flota de camiones o incluso sólo unos pocos vehículos, es importante actualizar a un seguro de auto comercial, ya que es un requisito legal en Florida. Este seguro proporciona cobertura por daños físicos a los vehículos y también ofrece protección para los empleados que operan sus vehículos. Sin embargo, vale la pena señalar que el seguro de auto comercial no cubre daños o robo de cualquier herramienta o suministros almacenados en sus vehículos; para ese tipo de cobertura, tendrá que considerar el seguro Inland Marine.
Una ventaja significativa del seguro de automóvil comercial es que es deducible de impuestos para su empresa, lo que no ocurre con el seguro de automóvil personal.
Seguro Inland Marine para contratistas de Roofers en Florida
El seguro inland marine es una póliza que cubre sus herramientas, equipos y materiales mientras están en tránsito entre los sitios de trabajo o en el almacenamiento con un tercero. Este tipo de seguro cubre los costos de reemplazo si sus artículos se pierden, son robados o dañados bajo circunstancias cubiertas.
Aunque se suele pensar que las herramientas almacenadas en un vehículo cubierto por su póliza de automóvil comercial están automáticamente cubiertas, no es así. Por ejemplo, si transporta materiales para construcción de techos y valiosas herramientas eléctricas en la caja de una camioneta de la empresa, estarían cubiertos por su póliza de inland marine, no por su póliza de automóvil comercial.
Dado que las herramientas y los materiales necesarios para los trabajos de techos en Florida pueden ser bastante costosos, usted no querrá pagar los costes de sustitución de su propio bolsillo. Por esta razón, el seguro inland marine puede ser una adición importante a su póliza si transporta materiales con frecuencia y desea protegerlos, así como su dinero.
Seguro de Riesgo del Constructor para contratistas de Roofers en Florida
El seguro de riesgo del constructor, también conocido como seguro de indemnización por accidente laboral, proporciona protección contra los daños resultantes del vandalismo, robo y otros incidentes, mientras que un proyecto de construcción está todavía en construcción. El seguro de propiedad tradicional, por otra parte, sólo cubre los daños a edificios o estructuras existentes y excluye la cobertura de los que se producen durante la construcción o renovación.
La cobertura del riesgo del constructor puede ser adquirida tanto por el propietario del proyecto como por el contratista general y cubre el coste de los trabajos de sustitución y los retrasos causados por los daños. Sin embargo, este tipo de seguro sólo suele utilizarse para proyectos financiados con fondos privados, ya que los proyectos financiados por el gobierno suelen estar autoasegurados. La responsabilidad de obtener este tipo de seguro suele definirse en el contrato entre el propietario y el contratista.
Seguro Comercial Umbrella para contratistas de techos en Florida
También conocido como COI, se trata de una póliza de seguro que proporciona cobertura adicional para su negocio en el caso de que una demanda o accidente grave supere los límites de su poliza de Responsabilidad Civil General, su poliza de Auto o cualquier otra. Adicionalmente, puede cubrir incidentes que ocurran fuera de su área de cobertura.
Las siguientes son algunas situaciones en las que la cobertura comercial puede proteger a su empresa:
- Resbalones y caídas en su propiedad
- Fugas de monóxido de carbono en su edificio
- Difamación, calumnia o violación de la intimidad
- Incendio en su edificio que dañe la propiedad de otras personas
- Responsabilidad por incumplimiento de prácticas laborales, etc.
- Para obtener información adicional sobre el seguro de responsabilidad civil comercial, póngase en contacto con nosotros de inmediato.
Seguro por Incumplimiento de Subcontratistas (SDI) para contratistas de Roofers en Florida
La póliza de seguro SubGuard protege a los contratistas generales de los daños derivados del incumplimiento de los subcontratistas. Este tipo de seguro ayuda a cubrir los costes incurridos cuando un subcontratista no cumple con sus obligaciones.
Este seguro puede cubrir los gastos asociados con la búsqueda de un subcontratista de sustitución y el pago para completar el proyecto, lo que resulta en deducibles y requisitos de reserva reducidos.
Para poder optar a la cobertura, los contratistas generales deben tener al menos 200 millones de dólares en trabajos subcontratados. Por ello, muchos pequeños y medianos contratistas generales no pueden optar a este tipo de cobertura. Para estos contratistas, existen opciones más asequibles de protección frente al incumplimiento de los subcontratistas, como las fianzas de cumplimiento y el seguro de pérdidas del proyecto.
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Obtenga respuestas a las preguntas más frecuentes sobre responsabilidad civil de los contratistas
En Florida, por lo general se requiere tener un seguro de responsabilidad civil general con una cobertura de $ 1,000,000 por ocurrencia y $ 2,000,000 agregado. Casi siempre, una política con estos límites de $ 1,000,000 / $ 2,000,000 es lo que se vende, con el 99% de las pólizas de responsabilidad general que vendemos en la Florida con estos límites.
Seguro de auto comercial en la Florida requiere $ 1,000,000 CSL por lesiones corporales y daños a la propiedad a la otra parte combinada. Amplia cobertura de colisión es necesario para proteger su vehículo, con Commercial Auto Collision Insurance cubre colisiones y Amplia Commercial Auto Insurance cubre daños no colisión.
Seguro de Compensación de Trabajadores en la Florida requiere un límite de cobertura de $ 500.000 por ocurrencia, por empleado por lesiones corporales por accidente y por empleado para el Límite de la Póliza de Enfermedad. Si bien esto cubre a sus empleados en una reclamación en la que el propietario es responsable de hasta $ 500.000, en la mayoría de los casos el propietario no es responsable y la cobertura de compensación de trabajadores es ilimitada.
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